上海市、南京市、杭州市、合肥市、嘉興市五地的科創(chuàng)金融改革迎來(lái)行動(dòng)指南。

　　11月21日，中國(guó)人民銀行發(fā)布消息稱，經(jīng)國(guó)務(wù)院同意，2022年11月18日，人民銀行、發(fā)展改革委、科技部、工業(yè)和信息化部、財(cái)政部、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、外匯局印發(fā)《上海市、南京市、杭州市、合肥市、嘉興市建設(shè)科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū)總體方案》，提出通過(guò)5年左右時(shí)間，將上海市、南京市、杭州市、合肥市、嘉興市科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū)打造成為科創(chuàng)金融合作示范區(qū)、產(chǎn)品業(yè)務(wù)創(chuàng)新集聚區(qū)、改革政策先行先試區(qū)、金融生態(tài)建設(shè)樣板區(qū)、產(chǎn)城深度融合領(lǐng)先區(qū)。

　　《總體方案》從健全科創(chuàng)金融機(jī)構(gòu)組織體系、推動(dòng)科創(chuàng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新、充分利用多層次資本市場(chǎng)體系、推進(jìn)科技賦能金融、夯實(shí)科創(chuàng)金融基礎(chǔ)、扎實(shí)推進(jìn)金融風(fēng)險(xiǎn)防控七個(gè)方面提出19項(xiàng)具體政策措施。

　　《總體方案》給五地提出了具體的目標(biāo)，其中，要推動(dòng)上海國(guó)際金融中心和具有全球影響力的科技創(chuàng)新中心核心功能再上新臺(tái)階，深入推進(jìn)南京市建設(shè)引領(lǐng)性國(guó)家創(chuàng)新型城市，杭州市建設(shè)國(guó)內(nèi)現(xiàn)代科創(chuàng)金融體系的實(shí)踐窗口和金融服務(wù)科技創(chuàng)新發(fā)展的示范基地，合肥市打造具有國(guó)際影響力的科技創(chuàng)新策源地和新興產(chǎn)業(yè)聚集地，帶動(dòng)嘉興市爭(zhēng)創(chuàng)長(zhǎng)三角科技成果轉(zhuǎn)化高地和科創(chuàng)金融一體化服務(wù)基地。

　　“《總體方案》的出臺(tái)，有利于進(jìn)一步協(xié)同推進(jìn)原始創(chuàng)新、技術(shù)創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新，推動(dòng)形成金融供給和需求結(jié)構(gòu)平衡、金融風(fēng)險(xiǎn)有效防范的良好生態(tài)，打造科技創(chuàng)新和制造業(yè)研發(fā)生產(chǎn)新高地。”央行表示。

　　鼓勵(lì)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)地方法人金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)支持科創(chuàng)企業(yè)

　　在健全科創(chuàng)金融機(jī)構(gòu)組織體系方面，《總體方案》要求銀行完善科創(chuàng)金融銀行服務(wù)體系。

　　其中，《總體方案》鼓勵(lì)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)地方法人金融機(jī)構(gòu)立足自身職能定位和戰(zhàn)略發(fā)展方向，按照商業(yè)自愿原則重點(diǎn)支持科創(chuàng)企業(yè)。支持符合條件的商業(yè)銀行設(shè)立理財(cái)子公司等專業(yè)子公司，重點(diǎn)關(guān)注科技創(chuàng)新領(lǐng)域。

　　在豐富科創(chuàng)金融組織業(yè)態(tài)方面，《總體方案》提出支持境內(nèi)外科技保險(xiǎn)公司在試驗(yàn)區(qū)內(nèi)建立總部研發(fā)和創(chuàng)新中心。引導(dǎo)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)符合條件的保險(xiǎn)公司設(shè)立科技保險(xiǎn)專營(yíng)機(jī)構(gòu)，提升保險(xiǎn)中介在科技保險(xiǎn)領(lǐng)域的服務(wù)能力。

　　同時(shí)，支持高校設(shè)立知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理與運(yùn)營(yíng)基金，用于開(kāi)展專利導(dǎo)航、專利布局、專利運(yùn)營(yíng)等知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理運(yùn)營(yíng)工作以及技術(shù)轉(zhuǎn)移專業(yè)機(jī)構(gòu)建設(shè)、人才隊(duì)伍建設(shè)等。

　　支持符合條件的國(guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)試點(diǎn)通過(guò)QDLP等參與境外科創(chuàng)企業(yè)并購(gòu)

　　《總體方案》從信貸支持、創(chuàng)新?lián)７绞健⒔档托刨J成本等優(yōu)化科創(chuàng)金融產(chǎn)品供給。

　　具體包括大力發(fā)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押、股權(quán)質(zhì)押等貸款產(chǎn)品，進(jìn)一步豐富信用貸款產(chǎn)品種類，加大信用貸款投放力度。提升面向科創(chuàng)企業(yè)的首貸比，有效發(fā)揮保險(xiǎn)公司、擔(dān)保機(jī)構(gòu)等風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)和增信作用，擴(kuò)大信貸產(chǎn)品覆蓋面。支持商業(yè)銀行運(yùn)用“遠(yuǎn)期共贏”利率定價(jià)機(jī)制、在風(fēng)險(xiǎn)可控范圍內(nèi)開(kāi)展無(wú)還本續(xù)貸，降低試驗(yàn)區(qū)內(nèi)科創(chuàng)企業(yè)融資成本。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)科創(chuàng)企業(yè)融資支持力度。

　　在推動(dòng)科創(chuàng)金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新上，支持保險(xiǎn)公司研發(fā)推出符合科創(chuàng)企業(yè)需求的保險(xiǎn)產(chǎn)品，持續(xù)推進(jìn)生物醫(yī)藥相關(guān)責(zé)任保險(xiǎn)、首臺(tái)(套)重大技術(shù)裝備保險(xiǎn)、新材料首批次應(yīng)用保險(xiǎn)、網(wǎng)絡(luò)安全保險(xiǎn)和知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款保證保險(xiǎn)、專利綜合保險(xiǎn)產(chǎn)品，支持開(kāi)展軟件首版次應(yīng)用保險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制試點(diǎn)，支持保險(xiǎn)公司對(duì)科創(chuàng)企業(yè)開(kāi)展財(cái)務(wù)性股權(quán)投資。

　　在鼓勵(lì)跨境投融資創(chuàng)新上，《總體方案》提出在健全風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制前提下，支持境外發(fā)起的私募基金試點(diǎn)通過(guò)合格境外有限合伙人(QFLP)投資境內(nèi)科創(chuàng)企業(yè)股權(quán)，支持符合條件的國(guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)試點(diǎn)通過(guò)合格境內(nèi)有限合伙人(QDLP)等參與境外科創(chuàng)企業(yè)并購(gòu)。

　　鼓勵(lì)更多軟件、大數(shù)據(jù)、人工智能等領(lǐng)域優(yōu)質(zhì)企業(yè)在國(guó)內(nèi)上市

　　《總體方案》從上市、債券融資、股權(quán)融資等方面鼓勵(lì)企業(yè)擁抱資本市場(chǎng)。

　　上市融資方面，《總體方案》提出加強(qiáng)上市后備科創(chuàng)企業(yè)資源庫(kù)建設(shè)，對(duì)優(yōu)質(zhì)科創(chuàng)企業(yè)進(jìn)行孵化培育和分類支持。鼓勵(lì)科創(chuàng)企業(yè)在境內(nèi)外上市融資及區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)掛牌，鼓勵(lì)更多軟件、大數(shù)據(jù)、人工智能等領(lǐng)域優(yōu)質(zhì)企業(yè)在國(guó)內(nèi)上市。支持試驗(yàn)區(qū)內(nèi)科創(chuàng)企業(yè)在上海證券交易所和深圳證券交易所上市，支持符合條件的科創(chuàng)企業(yè)在科創(chuàng)板上市，引導(dǎo)更多優(yōu)質(zhì)中介機(jī)構(gòu)為科創(chuàng)企業(yè)提供專業(yè)服務(wù)。

　　債券市場(chǎng)方面，《總體方案》提出，在依法合規(guī)前提下，推動(dòng)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)相關(guān)機(jī)構(gòu)在銀行間債券市場(chǎng)、交易所債券市場(chǎng)、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)發(fā)行創(chuàng)業(yè)投資基金類債券、雙創(chuàng)孵化專項(xiàng)企業(yè)債券、雙創(chuàng)專項(xiàng)債券、長(zhǎng)三角集合債券、雙創(chuàng)金融債券、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)公司債和私募可轉(zhuǎn)債等，探索發(fā)行科技型中小企業(yè)高收益?zhèn)?/p>

　　股權(quán)投資基金方面，《總體方案》提出研究探索適當(dāng)放寬試驗(yàn)區(qū)內(nèi)政府投資基金單個(gè)投資項(xiàng)目投資限額，適度提高投資容錯(cuò)率，探索基于孵化企業(yè)數(shù)量等指標(biāo)的正向考核激勵(lì)機(jī)制，鼓勵(lì)優(yōu)化政府投資基金和國(guó)有創(chuàng)業(yè)投資資本退出機(jī)制安排，鼓勵(lì)通過(guò)協(xié)議轉(zhuǎn)讓、上市、回購(gòu)等市場(chǎng)化方式退出。

　　支持在上海浦東新區(qū)設(shè)立國(guó)家金融科技研發(fā)機(jī)構(gòu)

　　在優(yōu)化金融科技生態(tài)上，《總體方案》提出要推動(dòng)試驗(yàn)區(qū)以第五代移動(dòng)通信(5G)、物聯(lián)網(wǎng)為代表的“萬(wàn)物互聯(lián)”基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，加強(qiáng)5G技術(shù)在智能金融科技、智慧城市等領(lǐng)域的布局，推進(jìn)“感知城市”物聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)建設(shè)。圍繞國(guó)家云計(jì)算服務(wù)創(chuàng)新發(fā)展試點(diǎn)示范城市建設(shè)，推動(dòng)“下一代互聯(lián)網(wǎng)+云計(jì)算平臺(tái)”智慧云基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，積極構(gòu)建規(guī)?；㈤_(kāi)放型金融云服務(wù)平臺(tái)。深入推進(jìn)“城市數(shù)據(jù)大腦”建設(shè)，打造大數(shù)據(jù)、動(dòng)態(tài)化、可視性的“城市金融大腦”。

　　同時(shí)，《總體方案》支持試驗(yàn)區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)與科創(chuàng)企業(yè)、征信機(jī)構(gòu)、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)積極利用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)，建立符合科創(chuàng)企業(yè)特征的信用評(píng)分、內(nèi)部信用評(píng)級(jí)和風(fēng)險(xiǎn)防控模型。支持國(guó)內(nèi)外優(yōu)質(zhì)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)以質(zhì)量為導(dǎo)向創(chuàng)新科創(chuàng)企業(yè)評(píng)級(jí)方法，依法依規(guī)開(kāi)展科創(chuàng)企業(yè)評(píng)級(jí)，推動(dòng)征信機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)防控、反欺詐、精準(zhǔn)營(yíng)銷等方面創(chuàng)新征信產(chǎn)品和服務(wù)。

　　在加強(qiáng)金融信息技術(shù)創(chuàng)新應(yīng)用上，《總體方案》支持在上海浦東新區(qū)設(shè)立國(guó)家金融科技研發(fā)機(jī)構(gòu)，搭建金融信息技術(shù)創(chuàng)新平臺(tái)，加速成果轉(zhuǎn)化。

　　強(qiáng)化科創(chuàng)金融風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)防聯(lián)控

　　《總體方案》從提高區(qū)域創(chuàng)新能力、強(qiáng)化知識(shí)產(chǎn)權(quán)服務(wù)、促進(jìn)科創(chuàng)信息共享、推進(jìn)科創(chuàng)金融標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)四方面夯實(shí)科創(chuàng)金融基礎(chǔ)。

　　在金融監(jiān)管科技方面，《總體方案》提出支持南京市、合肥市、嘉興市推廣實(shí)施金融科技創(chuàng)新監(jiān)管工具。推進(jìn)證監(jiān)會(huì)資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)工作。同時(shí)，組織持牌金融機(jī)構(gòu)、科技公司參加金融科技創(chuàng)新監(jiān)管工具測(cè)試，建立健全相關(guān)規(guī)則，探索運(yùn)用信息披露、社會(huì)監(jiān)督、標(biāo)準(zhǔn)化、監(jiān)管科技等手段，建立包容審慎的金融監(jiān)管科技實(shí)踐模式。

　　在強(qiáng)化科創(chuàng)金融風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)防聯(lián)控上，《總體方案》提出要推動(dòng)建立科創(chuàng)金融自動(dòng)化數(shù)據(jù)采集處理通道和本地化監(jiān)管數(shù)據(jù)資源庫(kù)，搭建金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)平臺(tái)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警和早期干預(yù)。同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)跨境資金流動(dòng)的監(jiān)測(cè)、分析和預(yù)警，完善雙向開(kāi)放條件下的宏觀審慎管理。圍繞科創(chuàng)貸款、科創(chuàng)企業(yè)上市、私募股權(quán)、創(chuàng)業(yè)投資、知識(shí)產(chǎn)權(quán)等重點(diǎn)環(huán)節(jié)，定期分析試驗(yàn)區(qū)內(nèi)金融風(fēng)險(xiǎn)狀況。

　　在推動(dòng)長(zhǎng)三角一體化發(fā)展領(lǐng)導(dǎo)小組的指導(dǎo)下，上海市、江蘇省、浙江省和安徽省成立科創(chuàng)金融改革領(lǐng)導(dǎo)協(xié)調(diào)小組，結(jié)合自身區(qū)位優(yōu)勢(shì)和產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)，統(tǒng)籌安排，明確分工，建立聯(lián)合工作機(jī)制，分解落實(shí)改革任務(wù)，定期溝通研討，及時(shí)解決試驗(yàn)區(qū)建設(shè)中的新情況、新問(wèn)題，確保出臺(tái)的政策穩(wěn)妥落地、富有成效。